Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег (СПБОД) разработала два законопроекта, которые расширяют перечень подотчетных субъектов и повышает санкции за нарушения, связанные с отмыванием денег. В систему контроля предлагается включить поставщиков услуг с криптоактивами, краудфандинговые платформы и посредников, профессиональные футбольные клубы и агентов, операторов программ миграции через инвестиции, торговцев культурными ценностями и дорогостоящими товарами при операциях от 10 тыс. евро, а также агентов по недвижимости при аренде стоимостью не менее 10 тыс. евро в месяц. Банки, финансовые организации, аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, адвокаты, нотариусы, судебные исполнители, медиаторы и другие действующие подотчетные категории сохранят этот статус, но их обязанности будут пересмотрены. Все подотчетные субъекты должны будут зарегистрироваться в реестре СПБОД, внедрить внутренние процедуры оценки рисков, проверять клиентов и бенефициарных владельцев, контролировать операции и сообщать о подозрительных транзакциях, наличных расчетах и денежных переводах. Проект предусматривает создание центральных реестров бенефициарных владельцев, банковских, платежных и криптовалютных счетов, а также банковских ячеек. Их будут администрировать Агентство госуслуг и Государственная налоговая служба Молдовы. Информация о бенефициарных владельцах должна будет обновляться и представляться в течение 28 дней после изменения структуры собственности или контроля. Требования распространятся также на отдельные иностранные юридические лица и правовые образования, работающие в Молдове. СПБОД также сможет на срок до 5 рабочих дней приостанавливать подозрительные транзакции, операции по банковским, платежным и криптовалютным счетам, а также доступ к отдельным активам или деловым отношениям для проведения анализа. Надзор за соблюдением закона, кроме СПБОД, также будут осуществлять Нацбанк и Нацкомиссия по финансовому рынку. Саморегулируемые профессиональные организации лишатся надзорных полномочий в этой сфере, но продолжат участвовать в оценке рисков, сборе статистики и обучении специалистов. Законопроект предусматривает обмен информацией с профильным органом ЕС по борьбе с отмыванием денег, Европейским бюро по борьбе с мошенничеством и Европейской прокуратурой. Второй законопроект устанавливает риск-ориентированный порядок проведения плановых, внеплановых и тематических проверок, критерии определения размера взысканий и правила публикации решений о санкциях. Максимальный штраф для кредитных и финансовых организаций может составить 10 млн евро либо 10% их совокупного годового оборота, а для физлиц, занимающих руководящие должности в таких организациях, - до 5 млн евро. Оба проекта были рассмотрены на заседании Госсекретарей 26 августа, их предстоит утвердить в парламенте. // 01.09.2026 — InfoMarket.