Мошеннический вывод денег из BEM, Banca Sociala и Unibank был закамуфлирован для НБМ крупными манипуляциями с пруденциальными показателями банков.

Мошеннический вывод денег из BEM, Banca Sociala и Unibank был закамуфлирован для НБМ крупными манипуляциями с пруденциальными показателями банков.

Об этом заявил президент Нацбанка Молдовы Сергей Чокля в ходе парламентских слушаний по вопросу возврата выведенных активов из банковской системы страны. Он отметил, что, в частности, банк заключал контракты по кредитам на длительный срок и размещали ресурсы в том же банке на короткий срок. Это позволяло банку показать краткосрочную ликвидность на уровне большем, чем она была на самом деле. Кроме того, законтрактованные займы декларировались как залог для кредиторов, которые не имели ресурсов для финансирования, и большие кредиты «маскировались», были фальсифицированы возможности возврата кредитора, представлялись ошибочные данные по капиталу банка. Кроме того, вся ликвидность на счетах Nostro в день отчетности ставили на счет Overnight. Осуществлялись манипуляции с показателями ликвидности и капитала, представляемыми ежемесячно НБМ. Глава Нацбанка отметил, что в 2013 г. было осуществлено две сделки по продаже долгов BEM предположительно на общую сумму 1,2 млрд. леев, и в том же году банк осуществил дополнительную эмиссию акций, которая, как показал Kroll, финансировалась за счет выведенных из банка средств. Сергей Чокля указал также на то, что производились манипуляции с сообщениями Swift. В частности, установлено, что Banca Sociala направлял сообщения Swift о размещении денежных средств в банках России, а копия сообщения предоставлялась НБМ в рамках контроля, но Banca Sociala не представлял копии ответных сообщений от российских банков, которые отказывались получать средства. Таким образом, показывались размещения средств в банках, которых на самом деле не было. Наряду с этим, были отмечены манипуляции с корреспондентскими счетами. Когда маскировалась «дыра» в банке в ноябре 2014 г. осуществлялись транзакции на основе фальсификации счетов Overdraft в отношениях Banca Sociala и одного из банков Литвы, предоставлялись фальшивые кредиты Overdraft для обеспечения объема ликвидности, необходимого для предоставления нового кредита мошенническим дебиторам. Президент НБМ отметил, что причиной мошенничества в целом, его «ахиллесовой пятой» стало отсутствие транспарентности акционеров и плохое корпоративное управление. Он напомнил, что раньше нетранспарентные акционеры могли купить без предварительного разрешения НБМ пакеты акций банков меньше 5%. Менеджеры, поставленные нетранспарентными акционерами, действовали в интересах последних и брали чрезмерные риски. При этом, у НБМ на тот момент не было арсенала солидных санкций против них. У НБМ не было достаточных рычагов, были проблемы с независимостью Нацбанка: его решения блокировались в судах, нужные поправки в законодательство долго не принимались. В последние годы ситуацию удалось существенно улучшить, был снижен до 1% порог владения существенной долей акций банков, для которой нужно предварительное разрешение НБМ, принят новый Закон о деятельности банков, многочисленные поправки в действующее законодательство, были приложены колоссальные усилия для повышения транспарентности акционеров. На банковский рынок страны после длительного перерыва снова пришли стратегические иностранные инвесторы - Европейский банк реконструкции и развития и Banca Transilvania. Если 2 года назад менее четверти активов банковской системы Молдовы управлялись международными финансовыми группами с хорошей репутацией, то после прихода в MAIB международного консорциума во главе с ЕБРР, эта доля превышает 70%. Был сделан гигантский шаг в повышении транспарентности акционеров банков и улучшении функционирования национальной банковской системы. //15.10.2018 — InfoMarket.

Новости по теме